f. Memonitori Jalannya Rencana Keuangan

Apakah praktek keuangan yang dilakukan klien berjalan sesuai rencana? Financial planner akan membantu memonitori hal ini untuk meminimalisir terjadinya pelencengan terhadap rencana yang sudah dibuat.

Alhasil, pencapaian tujuan keuangan sesuai atau malah melebihi apa yang direncanakan.

4. Tipe-tipe Financial Planner

Profesi sebagai perencana keuangan dibagi berdasarkan tiga tipe. Adapun tipe-tipe tersebut sebagai berikut.

a. Robo-advisor

Untuk membuat rencana keuangan sederhana, kamu bisa menggunakan robo-advisor. Nah, robo-advisor ini adalah perencana keuangan yang dikelola oleh logaritma komputer. Memiliki kinerja yang otomatis. 

Memakai jasa robo-advisor dipercaya dapat menghemat pengeluaran, lho! Dikarenakan biayanya jauh lebih murah dibanding menggunakan jasa financial planner yang dipanggil untuk bertatapan muka.

Kekurangannya adalah, klien tidak dapat memberikan feedback, apalagi berkomunikasi karena semuanya menggunakan sistem komputer.

b. In-person Financial Planner

Jika klien memiliki masalah keuangan yang rumit, bisa menggunakan tipe yang satu ini. In-person financial planner siap memberikan perencanaan yang sesuai dengan kondisi keuangan yang sebenarnya.